先不要急著找下一檔標的

這一頁的目的只有一個：把直播裡聽到的觀念，換成你自己的數字。

先下載工具，完成第一次盤點。你不需要一次算得很完美，只要先知道：每月能投入多少、目前現金流差距多大、手上的標的是不是適合長期持有。

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這一頁不替你決定該買什麼，只負責把你現在的數字與持有狀況攤開來看。先看清楚，再決定下一步。

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現金流工具包（投資規劃工具）

• 使用說明（請用電腦打開下載）
• 每月現金流規劃表
  • 每月收入與支出
  • 可支配結餘與儲蓄率
  • 每月投資金額
  • 希望與目前現金流差距
  • 12 個月投入與現金流追蹤
  • 自動公式與圖表
• 長期持有標的檢查清單
  • 可填 ETF、個股、債券、REITs 等
  • 7 項持有條件評分
  • 自動計算總分
  • 自動判斷「適合核心／需要補強／暫不適合」
  • 評估分布圖表

BK_投資規劃工具_index.zip

填完工具之後，請看這三件事

1. 每月真正能投入多少？ 不影響生活與緊急預備金的前提下，才叫可持續。
2. 目前配置最明顯的缺口在哪裡？ 是過度集中、沒有防禦、沒有執行規則，還是不知道未來怎麼提領？
3. 你知道下一步怎麼修正嗎？ 如果知道問題、卻不知道比例、工具、執行與檢查方式怎麼串起來，這正是正式課程要處理的部分。

你已經完成工具包的主線了